Comment les banques peuvent-elles lutter davantage contre la fraude ?

Alors que les services bancaires se dématérialisent, les niveaux de fraude sont en augmentation dans le monde entier. Les clients sont de plus en plus attentifs à ces techniques de fraude et d'hameçonnage, tandis que les criminels évoluent dans leur approche. Les tentatives de fraude sont de plus en plus sophistiquées, et même si les opérations bancaires de la plupart des clients sont protégées par une authentification multifactorielle (MFA), cette sécurité n'est pas une garantie contre les attaques réussies.

Les OTP : Mot de passe à usage unique ou pouvant être hameçonné

Même si l'authentification multifactorielle par mot de passe à usage unique (OTP) est plus sûre que la sécurité traditionnelle à facteur unique, les fraudeurs avisés ont trouvé des moyens de contourner leur protection en faisant croire à vos clients que la situation est extrêmement urgente.


Les mécanismes d'authentification multifactorielle existants ne sont plus à la pointe de la technologie, ce qui expose vos clients à des risques. Voici un exemple de scénario qui prouve qu'il ne suffit pas de se fier aux OTP.

Le scénario montre :

 

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Infractions sophistiquées 

 

La fraude est incroyablement élaborée et augmente considérablement, mettant en danger les clients et les banques.

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Les OTPs sont vulnérables 

Lorsque l'authentification repose sur des éléments tels que l'OTP, les clients sont exposés à l'hameçonnage et au traçage, ce qui peut potentiellement compromettre leurs comptes.

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Aucun
control

 

Les banques n'ont que peu ou pas de contrôle sur le mécanisme d'authentification.


Une enquête récente*, menée auprès d'un groupe représentatif de 500 victimes de fraude en ligne, met en évidence les points suivants

44%
ont cliqué trop rapidement, ouvrant ainsi sans le savoir la porte à la fraude.

 

55%
reconnaissent qu'un peu de patience aurait permis de découvrir la supercherie.

48%
ont agi à la hâte, renonçant à faire preuve de la diligence nécessaire pour vérifier la situation

* Source: Survey: Nearly half of online fraud due to clicking too fast, ABN AMRO, 2023

Le coût non financier de la fraude

Si les clients ont l'impression que leur banque ne fait pas assez d'efforts pour les protéger contre la fraude, ils peuvent choisir d'aller voir ailleurs :
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correspondent au coût estimatif de la cybercriminalité et de la fraude à l'échelle mondiale.

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84% 
des organisations dans le monde ont été victimes d'attaques de phishing mobile à un moment ou à un autre.

Les challenges de l’authentification

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Passkeys : La clé d'une expérience d'authentification sécurisée

Les clients exigent une procédure d'authentification simple, sécurisée, facile à manipuler et transparente. Une solution apporte la réponse : l'authentification sans mot de passe grâce à la biométrie. 

Imaginez un avenir où « quelque chose que vous avez » (votre appareil) et « quelque chose que vous êtes » (vos données biométriques) fusionnent de manière transparente pour créer une expérience d'authentification sûre et sans effort. 

 Dans un monde où la sécurité numérique est en constante évolution, les institutions financières doivent trouver l'équilibre parfait entre la sécurité, la conformité et l'expérience client.

Vos clients comptent sur vous pour leur fournir des services bancaires et de paiement sécurisés.

À qui faire confiance pour garantir une telle sécurité ?
Optez pour un avenir où l'authentification multifactorielle devient à la fois un bouclier et une expérience fluide pour vos clients.
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Les services bancaires sont facilités et sécurisés grâce à une simple pression sur une carte de paiement.

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